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工银瑞信郭特华:“赶上大发展的好时代”

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■ 中国妇女报·中国女网综合

作为国内首家银行系基金管理公司,工银瑞信自成立以来,公司累计为客户分红位居行业领先之列,不论从管理资产规模,还是年均资产管理规模增幅均远高于同行平均水平,成为行业内公募资产管理规模最大的中外合资基金公司,也是最大的银行系基金公司。“我们赶上了一个资产管理行业大发展的好时代。中国基金行业持续健康发展,有望孕育出国际一流的资产管理机构,我每一天都在为之努力。”基金行业从业20余载,掌舵工银瑞信13载,从工银瑞信创立到发展成为综合实力行业领先的资产管理公司,13年来,工银瑞信基金总经理郭特华伴随着工银瑞信一路成长。

站在巨人肩上

自1989年研究生毕业后进入中国工商银行,郭特华历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部、资产托管部处长、副总经理等职。

作为国内首批基金从业人员,她自1998年开始从事基金相关业务,2005年6月工银瑞信成立起一直担任总经理,到2018年已经有13年。目前,郭特华还担任中国证券投资基金业协会兼职副会长、自律监察专业委员会主席及创新与战略发展专业委员会委员。

回想起工银瑞信的成立,郭特华记忆犹新。

2005年4月28日,工商银行正式获得银监会批准发起设立基金管理公司,6月21日,获得工商总局颁发的《企业法人营业执照》,工银瑞信基金正式宣告成立,这一速度,创造了当时基金管理公司从获准筹建到成立的最快纪录。

作为国内首家银行系基金管理公司,公司成立时的注册资本为2亿元,其中,中国工商银行出资占注册资本的55%,瑞士信贷第一波士顿出资占25%,中国远洋运输(集团)总公司出资占20%。

“工银瑞信基金是站在巨人肩上成立起来的,吸收了中外股东的精华,有着优良基因。我们的远景目标就是要成长为与股东发展战略相匹配的、在全球资本市场具有重要影响力的、受人尊敬的领先资产管理公司。”郭特华表示。

行业新兵练成“千亿身家”

工银瑞信从行业新兵到迈入“千亿俱乐部”,仅仅用了七年的时间。在郭特华看来,工银瑞信的成功在于不断创新。

工银瑞信成立之初,股市仍处于漫漫熊途之中,但股权分置改革已经在争议声中启动。当时,工银瑞信前瞻性地看到了未来证券市场的广阔前景,首只产品便确定为股票型基金。2005年8月31日,工银瑞信旗下首只基金产品——工银瑞信核心价值股票型基金成立,首发规模超过43亿份,创造了低迷市场中的一个“发行奇迹”,更开启了工银瑞信此后跨越式发展的航程。

而在2007年股票市场最狂热的时候,工银瑞信看到了股市蕴含的风险以及未来固定收益类产品的巨大前景,发行了首只债券型基金——工银瑞信增强收益债券型基金。此后,公司逐步形成了包括一级债基、二级债基、货币基金、封闭式基金、短期理财等完善的固定收益类产品线结构。

郭特华认为,从海外共同基金发展经验来看,固定收益产品的比重非常高,说明普通投资人对固定收益产品需求其实是很大的。

2012年8月20日,工银瑞信在成功募集了一只理财型债券基金——工银7天理财基金,在短短4天内实现首发募集规模392.53亿元的发行奇迹,一举成为有史以来募集规模最大的一只债券基金。

不仅如此,成立13年来,工银瑞信还创造了多个业内“首家”:2007年10月8日,获准开展境外证券投资管理业务,成为首家拿到QDII资格的银行系基金公司。

2007年11月19日,获批劳动和社会保障部企业年金基金投资管理人资格,成为第二批获得该资格的3家基金管理公司之一,也是首家获此资格的银行系基金公司。

2013年8月,公司首批推出定期支付型基金工银月月薪定期支付债基;2014年,首批参与中石化混合所有制改革,并推出国内首只“生命周期”债基——工银添颐债券基金;率先在行业内全面布局行业和主题基金,旗下2只行业基金分别获得2014年度主动股票基金冠军和季军。

前瞻性布局养老金业务

今年3月2日,中国证监会正式发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》;4月12日,养老目标基金开始申报;同一天,五部门联合发布《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》,试点结束后将有序扩大参与的金融机构和产品范围,将公募基金等纳入个人商业养老账户投资范围……一系列政策有序出台,标志着酝酿多年的养老金第三支柱建设正式启动。

作为养老金投资专家,郭特华很早就参与相关领域的研究。早在工银瑞信成立前,郭特华就曾代表工商银行参与人社部和世界银行的养老金课题研究项目。在郭特华看来,公募基金作为养老金投资管理的主力,必将随着养老金市场的发展而壮大,养老金资产也将成为公募基金中最长期、稳定的管理资产,促进公募基金稳健发展。

“无论在制度建设、人才建设还是产品管理等方面,公募基金均能更好匹配养老金的投资管理需求。”

作为公募基金行业的领军者,郭特华将助力养老金体系建设的使命感落实到具体实践。工银瑞信筹建伊始,就前瞻性地将养老金业务作为公司重要战略业务来布局。工银瑞信具备企业年金、职业年金、社保境内外委托投资和基本养老保险基金证券投资管理资格等养老金投资管理全牌照。2017年公司专门成立了“养老金投资中心”,建立了以投资为核心,整合销售支持、客户服务为一体的养老金管理体系,优秀的投资管理业绩和专业的服务能力得到了客户的广泛认可。

展望未来的基金行业格局,郭特华表示,伴随着我国经济和社会改革的深化、多层次资本市场的完善、直接融资体系的加快发展、对外开放步伐的进一步加快,基金行业整体发展格局将会更多元、更规范、更专业、更开放,有望接近或达到国际一流水平,对资本市场的贡献将进一步提升,在服务实体经济、践行普惠金融方面将发挥更重要的作用。

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